작년 직장을 옮기면서
소득공제를 목적으로 A은행의 개인연금 신탁상품을 하나 가입하였다.
소득공제(연 300만한도, 올해부터는 400만까지)혜택이 있는 개인연금 신탁상품은 연금저축, 연금보험, 연금펀드가 있는데, 1년간 펀드로 약 10%정도의 수익률이 발생하였고 왠지 채권형으로 옮겨타고 싶은 생각이 들어서 A은행의 상품목록을 살펴보니 마땅한 상품이 없어서,
B은행으로 갈아타기로 했다.
B은행의 상품은 채권60%,주식40%정도의 혼합형인데,
Umbrella Fund형태로, 주식형, 채권형, 채권혼합형, 국공채형 4가지 자펀드가 있어서 전환신청을 하면,
큰 문제없이 전환이 가능한 형태였다.

문제는 제도적으로 마련되어 있으나, 실제로 별로 이용했던 고객이 없었던지라,
A,B은행에서 모두 갈팡질팡, 총 3일간의 은행직원분 4명과 면담끝에 결국 해결이 되긴했는데,
별로 유쾌한 기억은 아니었다.

몇번 왔다갔다하고, 인터넷 뒤져보고,
직원들도 본사, 지점....높은 분들과 수차례 통화..
이제 그 직원분들은 내 이름, 아마..주민번호도 외우고 있을것 같다.

결론은 된다.

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이하는 B은행 고객센터에 문의한 결과 얻은 답신문.
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안녕하세요? 고객님

연금 상품이라면 펀드에서 신탁, 보험은 물론 다행 연금펀드로 상호 전환이 가능합니다.

고객님이 가입하고 계신 IBK연금펀드(주식) 상품 역시도 이전이 가능한 상품입니다.

고객님께서 이전을 계획하고 계시다면 우선 이전을 원하시는 회사의 연금펀드를 개설하시고 저희 기업은행 가까운 영업점에 가셔서 계약이전 신청서를 작성하시면 담당 직원이 계약이전정보 등록 후 고객님의 연금펀드 환매신청을 한 다음 4영업일 후 환매되면 타금융기관으로 송금하면 완료됩니다.

고객님 입장에서는 고객님 말씀대로 타행 계좌개설 후 당행을 방문하셔서 계약이전신청서를 작서하시면 남은 절차는 영업점에서 진행됩니다.

감사합니다.

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말은 쉽지, 실제로는 어렵더라는...


by Starry*Night 2011. 3. 9. 16:27
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